威海经区法院提醒您：看案例！识套路！远离非法集资！-380玩彩网官网入口

威海经区法院提醒您：看案例！识套路！远离非法集资！

有些伤痛不能忘记——p2p、e租宝，

有些套路不得不防——高回报、零风险，

为了参加所谓的投资活动，有人拿出了毕生积蓄，有人四处举债，本以为是发家致富的捷径，没想到最后竟是血本无归甚至负债累累。

2019年以来，经区法院审结12起非法吸收公众存款案件，涉及集资参与人8975人，涉案金额79264.66万元，损失达52431.03万元，一串串数字触目惊心。

非法集资其实不难识别，今天，经法小编便以3起案例带大家认识非法集资的千层套路。

炒外汇、赚美金——洋马甲下有陷阱

2016年，宋某经人介绍接触到西班牙某资本投资平台，并多次进行投资，尝到高额返利甜头的宋某，在得知拉人投资有高额奖励后，通过办讲座、建微信群等方式对该平台的盈利模式进行大肆宣传，发展下线，先后吸引100余人参与投资。2017年，经人介绍，宋某认识了澳大利亚某资金投资平台中国总代理张某。

“这个平台总部在澳大利亚，受澳大利亚asic（证券投资委员会）监管，还加入了fos（金融纠纷解决部门），投资安全无风险，收益有保障”在张某的鼓动下，宋某不仅自己加入了该平台进行投资，还利用手中已掌握的客户资源及宣传技巧继续吸引社会大众参与投资。

经查明，宋某、张某等六人采用讲座、口口相传、微信群宣传、发放宣传资料等方式，宣称炒外汇可获得巨额盈利，向社会公众吸揽资金，共发展客户489人，非法吸收公众存款1.939亿元，造成损失1.73亿元。

经区法院审理认为：被告人宋某等六人违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，以高额利息为诱饵，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。依法分别判处宋某等六人有期徒刑四年六个月至一年六个月不等，并处罚金共计三十四万元。

拿名片、领礼品——贪小便宜吃大亏

2017年，李某与朋友合作种植黑木耳，并约定由李某提供经营资金。为方便募集资金，李某先后成立了三家公司，还雇佣了一批业务员到街头巷尾进行宣传，只要拿着业务员分发的名片、宣传单便可以到公司领取一份小礼品。李某会对来领礼品的人灌输公司黑木耳种植的美好前景，承诺参与投资有高额回报，并以公司的名义与投资者签订借款合同。

“我们承诺的借款利率是月息3分，并会与每名投资者签订借款合同”被告人李某供述“此外，我们还会出具一份担保资金为3000万元的担保函，但这只是为了取得大家的信任，实际上并没有这笔钱”。

经查明，李某共非法吸收存款892.66万元，造成136名集资参与者经济损失891.81万元。

经区法院审理认为：被告人李某违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，通过向社会公开宣传，并承诺在一定期限内给予高额回报的方式，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已经构成非法吸收公众存款罪。依法判处李某有期徒刑五年，并处罚金人民币二十五万元。

买东西，就挣钱——消费返利模式需警惕

2016年11月，吴某、郑某等四人为了给在外地投资的项目筹措资金，注册成立了一家电子商务有限公司并设立了两级运营中心，运营中心下设加盟店，以“消费返利”的模式，进行公开宣传，发展会员，从而吸收公众存款。公司的经营模式为“消费体验”：客户在中群惠网站上注册成为会员，然后在中群惠的网站或实体店花四倍的市场价购买商品，消费体验的周期为50天，到期后，可以在网站上申请全额退款，这相当于50天返利25%。

“我有感觉到这个项目不对劲，本来不想干了的”某运营中心负责人懊悔道“但后来听说公司实业发展很有前景，就再次开始营业，没想到没过几天就出事儿了”

经查明，该公司在威海、潍坊、淄博市和荣成、文登、乳山分别设立了两级运营中心，下设门店共43家，累计发展会员1188人，变相非法吸收公众存款9135.16万元，造成实际损失1965.59万元，吸存资金主要被用于采购商品、会员返利、员工工资及公司日常费用等。

经区法院审理认为：被告人吴某、郑某等四人违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，以高额回报为诱饵，向社会不特定对象吸收资金，且数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。依法分别判处吴某等人有期徒刑七年六个月至三年不等，并处罚金共计七十五万元。

非法集资花样多，高额回报藏陷阱；

各种套路要警惕，市民投资需谨慎。

下面就让小编为您细细梳理非法集资的特征与手段：

非法集资的四大特征

非法性：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；

公开性：通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；

利诱性：承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；

社会性：向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

非法集资的常用手段

一、披上合法外衣

一家合法注册的公司，完备的工商执照、税务登记等手续，参与他们的投资项目不仅会与您签订合同，还提供担保函，看似十分有保障。

但，金融业是特许经营行业，有工商执照并不代表其能够从事金融服务，还必须持有金融牌照(金融牌照是指相关机构经国家金融监管部门批准，从事特定的金融业务的许可证，由人民银行、银保监会、证监会颁发)。

签合同也不一定有保障！非法集资案件中，非法集资人或是在“吸金”一段时间后跑路，或是因为经营不善致使资金链断裂，因大部分资金已被使用或挥霍，案发后涉案款项很难全部追回。

根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第十八条规定：因参与非法吸收公众存款、非法集资活动而受到的损失，由参与者自行承担。这意味着一旦社会公众参与非法集资，其利益不受法律保护,所受损失不得要求政府、有关部门和司法机关承担。

二、编造虚假项目

投资养老、种植养殖、借贷理财、私募股权、消费返利、委托经营电子商铺，甚至是投资境外股权、期权、外汇、贵金属，一个个令人眼花缭乱的新名词，看似毫无联系，却有着一个共同的承诺“零风险、保本金、高收益、稳赚不赔”。小心！这极有可能就是非法集资。

所谓的投资项目，不过是经过层层设计包装的幌子，许下的承诺，不过是打消您顾虑的谎言，一切都是为打开您的钱袋子，骗走您的血汗钱。

三、广泛宣传造势

通过电台、网络发布广告，雇佣业务人员分发传单，声称“拿着名片、宣传单到公司便可领取小礼品”。到了公司之后却得知，要领礼品还得先听课。制作精美的ppt，高大上的宣传视频以及所谓的金融理财专家，一场讲座下来，讲的都是公司美好的发展前景以及高收益的投资项目。

注意！这是非法集资的惯用伎俩!领礼品是诱饵，听讲座是手段，最终目的是让您参与投资！

非法集资的防范措施

1、投资理财一定要心存警惕、保持理性，多看多思多了解，切勿冲动盲从“随大流”；

2、看其是否取得营业执照、金融牌照，以及经营范围是否与之相符；

3、看其宣传内容是否含有“无风险、保本金、高收益、稳赚不赔”等内容；

4、思考自己是否真正了解要投资的产品，包括资金去向、盈利方式等；

5、思考其收益水平是否合理、是否符合市场规律；

6、多了解市场行情以及金融理财知识。

法官提醒

天上不会掉馅饼，一夜暴富是陷阱！为了守住自己的血汗钱、保卫父母的养老钱，请您理性选择合法正规的投资渠道，对高额回报的投资项目，一定要时刻保持清醒头脑，避免上当受骗。